ക്രിപ്റ്റോ നിക്ഷേപത്തിന്റെ പേരിൽ വൻതുക സ്വീകരിക്കുന്ന പദ്ധതി; അടിയന്തര അന്വേഷണം വേണമെന്ന് ആവശ്യം

 

കൊച്ചി: ക്രിപ്റ്റോകറൻസി നിക്ഷേപത്തിന്റെ പേരിൽ സാധാരണക്കാരിൽനിന്ന് ഒരു ലക്ഷം രൂപ മുതൽ അഞ്ച് ലക്ഷം രൂപ വരെ സ്വീകരിച്ച് ഉയർന്ന പ്രതിമാസ വരുമാനം വാഗ്ദാനം ചെയ്യുന്ന സാമ്പത്തിക പദ്ധതി സംബന്ധിച്ച് അടിയന്തര അന്വേഷണം വേണമെന്ന ആവശ്യം ശക്തമാകുന്നു.

നാലക്ഷരം ഉള്ള ഒരു ഇംഗ്ലീഷ് പേരിലാണ് പദ്ധതി പ്രചരിക്കുന്നത്. അഞ്ച് ലക്ഷം രൂപ നിക്ഷേപിക്കുന്നവർക്ക് പ്രതിമാസം എട്ട് ശതമാനം വരെ വരുമാനം, അതായത് ഏകദേശം 40,000 രൂപ, ലഭിക്കുമെന്നാണ് പ്രചാരണം. നിക്ഷേപകർക്ക് ലഭിക്കുന്ന തുകയും ബോണസും ഡോളർ മൂല്യത്തിൽ ആപ്പിൽ കാണിക്കുന്ന രീതിയാണുള്ളത്.

നിക്ഷേപിച്ച തുകയ്ക്ക് പുറമെ ഓരോ മാസവും വരുമാനം ലഭിക്കുന്നതായി ആപ്പിൽ രേഖപ്പെടുത്തുന്നതിനാൽ യഥാർഥത്തിൽ പണം ലഭിക്കുന്നുണ്ടെന്ന പ്രതീതി സൃഷ്ടിക്കപ്പെടുന്നതായാണ് വിവരം. ആദ്യ രണ്ടോ മൂന്നോ മാസങ്ങളിൽ വാഗ്ദാനം ചെയ്ത തുക നൽകുകയും പിന്നീട് പണം പിൻവലിക്കാൻ കഴിയാത്ത സാഹചര്യം ഉണ്ടാകുകയും ചെയ്യുന്ന രീതിയിലുള്ള പദ്ധതിയാണോ ഇതെന്നത് പരിശോധിക്കേണ്ടതുണ്ട്.

പുതിയ ആളുകളെ പദ്ധതിയിൽ ചേർക്കുന്നതിന് കമ്മിഷൻ നൽകുന്നതും പദ്ധതിയുടെ പ്രധാന ഭാഗമാണെന്നാണ് വിവരം. ഒരാളെ പദ്ധതിയിൽ ചേർത്താൽ കമ്മിഷൻ ലഭിക്കുകയും, അയാൾ മുഖേന കൂടുതൽ ആളുകൾ ചേരുമ്പോഴും താഴെത്തട്ടിലുള്ള ഇടപാടുകളിൽനിന്ന് കമ്മിഷൻ ലഭിക്കുകയും ചെയ്യുന്ന രീതിയാണ് പ്രചരിപ്പിക്കുന്നത്. ഇതോടെ നിക്ഷേപത്തേക്കാൾ പുതിയ അംഗങ്ങളെ ചേർക്കുന്നതിനെ അടിസ്ഥാനമാക്കിയുള്ള മണി ചെയിൻ അല്ലെങ്കിൽ പിരമിഡ് മാതൃകയിലുള്ള പ്രവർത്തനമാണോ പദ്ധതിയുടേതെന്ന സംശയവും ഉയരുന്നു.

അഞ്ച് ലക്ഷം രൂപ നിക്ഷേപിച്ചാൽ ഒരു വർഷത്തിനുള്ളിൽ അത് പത്ത് ലക്ഷം രൂപയായി മാറുമെന്ന തരത്തിലുള്ള വാഗ്ദാനങ്ങളും നൽകുന്നതായി അറിയുന്നു. ക്രിപ്റ്റോകറൻസിയുമായി ബന്ധപ്പെട്ട നിക്ഷേപമെന്ന പേരിലാണ് പദ്ധതി അവതരിപ്പിക്കുന്നത്. എന്നാൽ നിക്ഷേപകർക്ക് വാഗ്ദാനം ചെയ്യുന്ന ഉയർന്ന വരുമാനം എവിടെനിന്നാണ് ഉണ്ടാകുന്നത്, നിക്ഷേപിക്കുന്ന പണം യഥാർഥത്തിൽ എവിടെയാണ് വിനിയോഗിക്കുന്നത്, ആപ്പിൽ കാണിക്കുന്ന ബാലൻസ് യഥാർഥത്തിൽ പിൻവലിക്കാവുന്ന പണമാണോ തുടങ്ങിയ കാര്യങ്ങളിൽ വ്യക്തത ആവശ്യമാണ്.

പദ്ധതിയുടെ ഓഫീസ് ദുബായിലെ ബുർജ് ഖലീഫയിലാണെന്ന അവകാശവാദവും പ്രചാരണത്തിന്റെ ഭാഗമായുണ്ടെന്നാണ് വിവരം. ഈ അവകാശവാദത്തിന്റെ യാഥാർഥ്യവും ബന്ധപ്പെട്ട അധികൃതർ പരിശോധിക്കേണ്ടതുണ്ട്. കമ്പനിയുടെ യഥാർഥ രജിസ്ട്രേഷൻ, ഓഫീസ് വിലാസം, ഉടമസ്ഥാവകാശം, പ്രവർത്തനാനുമതികൾ എന്നിവ സംബന്ധിച്ചും വ്യക്തത വരുത്തേണ്ടതുണ്ട്.

ഇടപാടുകളുടെ രീതിയും ഗൗരവമായി പരിശോധിക്കേണ്ട വിഷയമാണ്. നിക്ഷേപം സ്വീകരിക്കുന്നതും ചില അവസരങ്ങളിൽ പണം തിരികെ നൽകുന്നതും നേരിട്ടുള്ള പണ ഇടപാടുകളിലൂടെയാണെന്നും, ഡിജിറ്റൽ പേയ്മെന്റ് സംവിധാനങ്ങൾ വ്യാപകമായി ഉപയോഗിക്കുന്നില്ലെന്നും അറിയുന്നു. ഇത്തരം ഇടപാടുകൾക്ക് മതിയായ രേഖകൾ സൂക്ഷിക്കുന്നുണ്ടോ എന്നതും പരിശോധിക്കേണ്ടതുണ്ട്.

ആപ്പിൽ ഡോളർ ബാലൻസ്, ബിസിനസ് തുക, ബോണസ് തുടങ്ങിയവ രേഖപ്പെടുത്തുന്നത് മാത്രം യഥാർഥ സാമ്പത്തിക ആസ്തിയോ വരുമാനമോ ഉണ്ടെന്ന് തെളിയിക്കുന്നതല്ല. പ്രത്യേകിച്ച് സ്ഥിരമായി എട്ട് ശതമാനം വരെ പ്രതിമാസ വരുമാനം വാഗ്ദാനം ചെയ്യുന്ന പദ്ധതിയാണെങ്കിൽ അതിന് പിന്നിലെ സാമ്പത്തിക മാതൃകയും വരുമാനത്തിന്റെ ഉറവിടവും സുതാര്യമായി വ്യക്തമാക്കേണ്ടതുണ്ട്.

പദ്ധതിക്ക് ആവശ്യമായ ലൈസൻസുകളോ രജിസ്ട്രേഷനുകളോ അനുമതികളോ ഇല്ലാതെയാണോ പ്രവർത്തനം നടക്കുന്നത്, ബാധകമായ റിസർവ് ബാങ്ക് ഓഫ് ഇന്ത്യയുടെയും മറ്റ് ബന്ധപ്പെട്ട സാമ്പത്തിക-നിയന്ത്രണ സ്ഥാപനങ്ങളുടെയും മാനദണ്ഡങ്ങൾ പാലിക്കുന്നുണ്ടോ തുടങ്ങിയ കാര്യങ്ങളും അടിയന്തരമായി പരിശോധിക്കേണ്ടതുണ്ട്. വൻതുക നിക്ഷേപമായി സ്വീകരിക്കുകയും സ്ഥിരമായ പ്രതിമാസ വരുമാനം വാഗ്ദാനം ചെയ്യുകയും ചെയ്യുന്ന സാഹചര്യത്തിൽ ഇടപാടുകളുടെ നിയമപരമായ സ്വഭാവവും പണത്തിന്റെ ഉറവിടവും പരിശോധിക്കേണ്ടത് അനിവാര്യമാണ്.

പുതിയ നിക്ഷേപകരിൽനിന്ന് ലഭിക്കുന്ന പണം ഉപയോഗിച്ച് നേരത്തെ ചേർന്നവർക്ക് വരുമാനം നൽകുകയും തുടർച്ചയായി പുതിയ ആളുകളെ പദ്ധതിയിൽ ചേർക്കുന്നതിലൂടെ ശൃംഖല വിപുലീകരിക്കുകയും ചെയ്യുന്ന രീതിയാണോ ഇവിടെ നടക്കുന്നതെന്നതും അന്വേഷിക്കേണ്ടതാണ്. അങ്ങനെയാണെങ്കിൽ ഇത് സാധാരണ ക്രിപ്റ്റോകറൻസി നിക്ഷേപ പദ്ധതിയിൽനിന്ന് വ്യത്യസ്തമായ സാമ്പത്തിക ശൃംഖലാ സംവിധാനമായി മാറാനുള്ള സാധ്യതയുണ്ട്.

ആപ്പിൽ തുക വർധിച്ചുകൊണ്ടിരിക്കുമ്പോഴും പിന്നീട് അത് പിൻവലിക്കാൻ കഴിയാത്ത സാഹചര്യം ഉണ്ടായാൽ നിക്ഷേപകർക്ക് വലിയ സാമ്പത്തിക നഷ്ടമുണ്ടാകാൻ സാധ്യതയുണ്ട്. തുടക്കത്തിൽ ചിലർക്ക് പണം നൽകുകയും അതുവഴി വിശ്വാസം നേടിയ ശേഷം കൂടുതൽ ആളുകളിൽനിന്ന് വലിയ തുക സ്വീകരിക്കുകയും പിന്നീട് പണം പിൻവലിക്കുന്നതിൽ തടസ്സം ഉണ്ടാകുകയും ചെയ്യുന്ന രീതിയാണോ പദ്ധതിയുടേതെന്നും പരിശോധിക്കണം.

ദുബായിൽ പ്രവർത്തിക്കുന്നതായും ബുർജ് ഖലീഫയിൽ ഓഫീസ് ഉള്ളതായും അവകാശപ്പെടുന്ന ഈ പദ്ധതിയുടെ യഥാർഥ സ്വഭാവവും സാമ്പത്തിക ഇടപാടുകളും കേന്ദ്ര ആഭ്യന്തര മന്ത്രാലയവും ബന്ധപ്പെട്ട സാമ്പത്തിക-നിയന്ത്രണ ഏജൻസികളും അടിയന്തരമായി പരിശോധിക്കണമെന്നാണ് ആവശ്യം. ആവശ്യമായ സാഹചര്യത്തിൽ സാമ്പത്തിക കുറ്റാന്വേഷണ ഏജൻസികളുടെയും ബന്ധപ്പെട്ട കേന്ദ്ര-സംസ്ഥാന ഏജൻസികളുടെയും പരിശോധനയും നടത്തണം.

കമ്പനിയുടെ നിയമപരമായ രജിസ്ട്രേഷൻ, ആവശ്യമായ ലൈസൻസുകളും അനുമതികളും, ബാധകമായ RBI മാനദണ്ഡങ്ങളുടെയും മറ്റ് സാമ്പത്തിക നിയന്ത്രണങ്ങളുടെയും പാലനം, നിക്ഷേപകരിൽനിന്ന് സ്വീകരിക്കുന്ന പണത്തിന്റെ വിനിയോഗം, ആപ്പിൽ കാണിക്കുന്ന ബാലൻസിന്റെ യഥാർഥ സ്വഭാവം എന്നിവ സംബന്ധിച്ച് സമഗ്രമായ അന്വേഷണം നടത്തേണ്ടതുണ്ട്.

സാധാരണക്കാരെ ആകർഷിക്കുന്ന ഉയർന്ന വരുമാന വാഗ്ദാനങ്ങളുടെ മറവിൽ നിയമവിരുദ്ധമായ മണി ചെയിൻ അല്ലെങ്കിൽ സാമ്പത്തിക തട്ടിപ്പ് സംവിധാനം പ്രവർത്തിക്കുന്നില്ലെന്ന് ഉറപ്പാക്കാൻ അടിയന്തര നടപടി സ്വീകരിക്കണമെന്നാണ് ആവശ്യം.